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ETF Vergleich

MSCI World vs. MSCI Emerging Markets (EM)

Sie fragen sich, ob Sie lieber in einen MSCI World ETF oder in MSCI Emerging Markets ETF investieren sollten? Bzw. sollten Sie in beide ETF investieren?

Zusammengefasst sind hier Gründe weshalb nur eine Investitions in den MSCI World ausreichend ist:

  1. Performance – Langfristig ist der MSCI World ETF deutlich performanter als der MSCI Emerging Markets ETF.
  2. Diversifikation – Der MSCI World ETF ist in über 1500 Unternehmen investiert. Diese sind bereits weltweit vertreten.
  3. Politisches und wirtschaftliches Risiko ist geringer als in Schwellenländern, respektive China.
  4. Markt- bzw. Monopolmacht der großen Unternehmen:
    1. Anorganisches Wachstum
    2. Wettbewerbsvorteile
    3. Marke und Markenprodukte
    4. Economies of Scale / Skaleneffekte
    5. Niedrige Zinsen aufgrund der Einstufung von Ratingagenturen
    6. Zusätzliche Investitionsmöglichkeiten

 

ETF Vergleich: Performance

Auf der nächsten Grafik sehen Sie die unterschiedliche Performance der jeweiligen ETF. Die grüne Kennlinie ist der MSCI World ETF (ISIN: IE00B4L5Y983;    WKN: A0RPWH) – die magentafarbene Kennlinie ist der MSCI Emerging Markets (ISIN: IE00B4L5YC18;    WKN: A0RPWJ).

ETF Vergleich, MSCI World, MSCI EM, MSCI Emerging Markets
ETF Vergleich, MSCI World, MSCI EM, MSCI Emerging Markets

Einige Investoren halten eine 70/30- oder sogar eine 50/50- Mischung der beiden ETF als empfehlenswert. Durch die Mischung erhält man eine breitere Diversifikation.
Meiner Ansicht nach wird damit lediglich die Depot-Performance reduziert. Zudem ist, wie oben beschrieben, das wirtschaftliche und politische Risiko größer. Die zusätzliche Diversifikation ist, aus meiner Sicht, überflüssig, da man mit dem MSCI World bereits über 1500 Unternehmen investiert ist. Sie würden es nicht merken, wenn eine Handvoll Unternehmen davon in Konkurs gehen.

Die Performanceunterschiede eines 70/30- bzw. 50/50-Depot (blaue Kennlinie) habe ich Ihnen in den folgenden beiden Grafik dargestellt.

Musterdepot 70/30

ETF Vergleich, MSCI World, MSCI EM, MSCI Emerging Markets
ETF Vergleich, MSCI World, MSCI EM, MSCI Emerging Markets

Musterdepot 50/50

ETF Vergleich, MSCI World, MSCI EM, MSCI Emerging Markets
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Tipp: Ihre Depot-Performance können Sie einfach mit Portfolio Performance tracken: https://www.portfolio-performance.info/

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